【主持人】现如今，投资黄金、白银等贵金属成为了很多 投资者青睐的投资项目。而一些投资者认为国内黄金期 货平台存在一些问题，他们就会选择香港等境外交易平 台进行投资，那么这些境外的投资代理公司是否就安全 呢？投资收益是否有保障呢？最近，就发生了有内地投 资者联系上《市场连线》栏目，反映在香港投资现货黄 金遭遇麻烦，一起来看记者的调查报道。

【正文】今年9月份，市民谢先生经朋友介绍，在香港 盛丰贵金属投资有限公司开设了账户投资现货黄金，将 400多万元的本金汇入该公司国内的一个私人银行账户 ，今年10月份，由于需要现金，谢先生向盛丰公司提出 了出金申请，要求将400万元本金返还到他的银行账户 。但令他没想到的是，盛丰公司以账户情况特殊为由， 拒绝了谢先生的出金申请。

【同期声】谢先生：出了这些文件给我们说有特殊情况 不给我们退，也就是这样的意思嘛。

【正文】谢先生说，自己虽然开户了，但一直没有进行 过投资交易，不知道盛丰公司所说的账户特殊到底是什 么原因造成，为了尽快将这笔资金取回，谢先生多次前 往香港与盛丰公司协商，等了两个星期左右，盛丰公司 在11月5号才给了谢先生一个书面的答复。声称公司董 事会仍然在审核他的出金申请，要过段时间才能给回应 。

【同期声】谢先生：3天的工作日给了5天也没有消息到 现在一直拖 对找人就是说跟我们聊天就是一直拖没办 法回复我们

【出镜】记者手机上拍摄的就是盛丰公司给出的一个书 面答复在答复上盛丰公司表示他们公司已经收到了谢先 生以及张小姐的一个出金申请但是因为账户情况特殊他 们会计部仍在审批需要一段时间才能给出答复但是直到 11月下旬盛丰公司依然没有对谢先生以及张小姐的出金 申请进行一个批准。

【正文】深圳市民张小姐也是香港盛丰公司的投资者， 她也遇到本金无法取出的问题。张小姐说，当初盛丰公 司要求她汇入400万元的本金，公司才能给她开户，于 是她便先将一笔200万元的资金转入了该公司。但汇款 之后张小姐才发现，收款的居然是该公司一名员工的内 地银行账号，这让她感觉十分不对劲，于是停止继续汇 款并要求该公司返还资金。

【同期声】张小姐：就是已经怀疑他们公司了嘛那我们 就是说那行那我们就不存进去这个钱我们拿来我们只放 在桌上你可以点，点完了我也不需要你写收据那我已经 达到（70万标准）这个了那我们可以交易那最后他说不 行一定要进账那我们已经不敢进了因为已经（盛丰）不 诚信了嘛。

【正文】然而，盛丰公司同样以账户情况特殊为由拒绝 退款，而张小姐也多次前往盛丰公司要求退还资金。但 令她没想到的是，多次协商无果后，盛丰公司居然不再 与她见面了。这让张小姐怀疑自己上当受骗了。

【同期声】张小姐：在盛丰的这个办公室门口他也不让 我们进他说不会让我们进这个门必须要有他们同意约了 约好了才会给我们进那我说我们现在都是你的客户凭什 么不让我们进他说公司交代的。

【主持人】把钱存进去容易，把钱取出来却遇到了重重阻 碍，这明显不符合常规情况，那么这家香港盛丰贵金属 投资公司到底是一家怎样的公司呢？为了进一步了解情 况，《市场连线》记者也深入香港市场调查这家现货黄 金公司。

【出镜】香港金银业贸易场是香港正规的贵金属交易平 台而只有其会员公司才有资格在这个平台上，进行投资 交易而要成为这个交易平台的会员公司是必须要经过严 格的审批，记者登录香港金银业贸易场官网查询后发现 盛丰贵金属投资有限公司确实是香港金银业贸易场的， 会员单位具有在这个平台上交易的资格并且受到交易平 台的监管以及香港法律的约束但是为什么这样一家公司 还会出现无法出金的问题呢。

【正文】记者首先打电话向香港盛丰贵金属投资有限公 司的业务经理进行咨询。但是对方电话一直处于停机状 态。

【同期声】盛丰公司工作人员：您拨打的用户已关机对 不起您拨打的用户已关机

【正文】为了了解盛丰贵金属投资有限公司具体情况， 记者根据深圳投资者提供的地址，来到了位于香港荃湾 西的TML广场大厦 28楼C6单元。令记者意外的是，位于 这一地址的并不是盛丰贵金属有限公司，而是一家叫做 翰林金融投资的公司，不过，当记者询问前台这里是否 是盛丰公司时，对方给出了肯定的答案。

【同期声】翰林员工：（你们公司叫什么）翰霖（是刚 开业吗）（我看到你们写着刚开业）10月左右开业（之 前不是叫盛丰公司吗），额是啊是啊不知道什么丰是啊 是啊。

【正文】在这家翰林金融投资公司内记者看到，虽然公 司内部办公区域很大，但是却有只有十几名员工，很多 办公桌都是空置着，而上班的员工似乎也无所事事，都 正在聊天。随后，一名负责人出面接待记者，声称翰林 公司主要业务是贵金属投资，然而，当记者询问翰林公 司是否香港金银业贸易场的会员时，对方则表示不知道 。

【同期声】翰林工作人员2：（你们是香港金银业贸易 场的会员）听不懂（就是香港金银业那个）这个不清楚 要问公司（要问公司才知道吗）因为据我所知（我们公 司）只是做金银业务的。

【正文】记者登录香港金银业贸易场官网查询发现，翰 林公司并不在其行员名单上，也就是说翰林公司很有可 能不具备投资交易贵金属的资质。那么，为何同为一家 公司的盛丰公司却具备资格呢？当记者询问这名负责人 时，对方立刻否认认识盛丰公司。

【同期声】翰林工作人员2:（你们之前不是叫盛丰吗） 不是 是叫翰霖（一直都是翰霖吗）是啊 翰霖金融集团 所以我们不知道盛丰是什么因为我们一直是翰霖集团。

【正文】为了核实这名负责人的说法，记者随即将情况 反馈给谢先生，他对此感到十分吃惊，他告诉记者，盛 丰公司确实位于香港荃湾西TML广场大厦26楼C6单元， 自己10月底还曾去过盛丰公司，这家翰林公司不可能在 9月份开业。

【同期声】谢先生：（翰霖公司说他们是9月份开业的 ）9月份开业不可能啊我们9月份进的钱我看一下啊十月 二十几号我们才去过的啊（那个时候还是叫盛丰是吧） ，对啊搞得现在这样像你说的这样的话那就麻烦了哎 这香港害死了

【正文】随后记者也前往TML广场大厦一楼，向前台工 作人员询问是否有盛丰公司，对方查找了大厦公司名录 后表示没有这家公司，甚至没有听说过盛丰这个公司名 称。

【同期声】TML前台：找不到（找不到吗）是有没有电 话我帮你查一下（我找的是同一个地址）（但不是同一 间公司）（我想问一下有没有留下记录）我们都是用公 司名或者电话找的但是查不到不好意思。

【出镜】从目前调查情况看，盛丰公司似乎一下消失了 ，而根据深圳投资者的叙述，以及翰林公司员工回答出 现的前后矛盾的情况，这家翰林公司和盛丰公司有可能 是有密切关系的？我们现在还不能确切了解盛丰公司到 底发生了什么事情，但是这种情况对于深圳投资者谢先 生和张小姐不是一个好消息，那么在香港，是否还存在 无法出金的现货黄金公司，正常的出金程序是怎样？

【正文】记者前往香港一些相对知名的贵金属投资公司 了解情况，其中一家香港金道贵金属公司一位业务人员 告诉记者，一般正规公司只需要100美金左右就可以开 户，不可能要求投资者一次性投入400万元人民币才能 开户。而客户所有的投资资金都会汇入公司的对公账号 上 。假如客户需要出金，只需要提出出金申请，公司 最快可以在几个小时内将资金汇入客户的银行账号上。

【同期声】金道：接着填写你的美金数你要取多少接着 你提交（申请）之后他（公司网站）会在两个小时内它 会提醒你出款成功两个小时内你的资金就会按照当日银 行的汇率（两个小时就会到账）是是。

【正文】另一家香港恒信贵金属公司的工作人员向记者 透露，在他们公司，随着客户出金金额的增大，审批程 序也会相应增加。如果客户出金额达到了数万美元甚至 更高的金额，是有可能出现需要董事会审批才能出金的 情况。但只要投资者的账户没有出现异常交易的情况， 在正规的公司，都是可以正常出入金。

【同期声】恒信：几百美金几千美金结算部的同事可以 帮你看下你有没有异常交易如果没有就可以出金了但如 果去到几万块十万块（美金）甚至更多的话其实对于我 们下层来说是不够权限（审批）的还是要找主管来看， 出金金额越大金额出的越大看的人就会多就是说要主管 领导批准，都是看异常交易不会看其他标准出不了金就 一个原因就是出现了异常交易。

【正文】这位业务人员还告诉记者，由于内地资金汇往 香港的时间会比较长，因此以前有些公司为了加快内地 客户资金入账，会要求客户将资金汇入私人帐号。其实 这些私人账号很有可能是公司高管的个人账号，内地客 户将资金打入这些账号后，这些公司再将等额的资金注 入到客户开设的投资账户上。这样的入金方式虽然很快 ，但由于资金的安全得不到保障，所以现在正规公司很 少会采用。

【同期声】恒信：不会了不会（汇入）私人账户（你们 公司可以吗）我听说好久好久之前有你拿钱我们都是承 诺两个小时（出金）其实你这样（正常）转账是没那么 快的我们在大陆还是需要银行当然是需要授权那些私人 账户是经过公司管理层授权大陆转大陆是可以达到这个 速度。

【主持人】根据香港一些知名贵金属投资公司的说法，盛 丰公司这种要求客户将资金汇往私人账号的做法非常不 靠谱，谢先生和张小姐可能遭遇到了骗子公司。那么， 客户在通过香港或国外投资公司交易的时候，要如何避 免这种骗局呢？继续来看记者的调查。

【正文】记者走访了深圳一些相对知名的贵金属投资公 司。其中一家公司的工作人员告诉记者，相对国内贵金 属交易平台来说，境外平台的交易杠杆比例更大，有时 可以达到上百倍甚至几百倍。即投入一美元就相当于用 100美元交易。因此，一些内地投资者为了获得暴利， 就会选择到境外去投资。

【同期声】工作人员1：100倍我就觉得很大的呢（对） （就是说和你预测的差个百分之一）就挂了是不是（你 们这边是）20倍（20倍最多）（这风险就小很多）反正 你自己操作我觉得怎么做都是百分之五十的概率。

【正文】不过，伴随着暴利的同时，在香港投资的风险 也相当大，这名工作人员表示，投资者如果判断失误， 亏损将非常惊人。此外，从资金安全的角度来说，内地 投资公司一般是存在银行的第三方账号，投资公司无权 干预客户的资金存取，但客户投向香港以及国外投资公 司的资金都是存到公司账户上，客户取出需要通过公司 同意。因此如果公司携款潜逃的话，客户就难以拿回自 己的资金。

【同期声】工作人员2：假如你进去了亏了80万还剩20 万让你出来那么就是说你100万美金进去了退个80万美 金回来那么你这个80万不一定出的来（他那边是不是就 是说刻意的）对 资产控制你看你100万进去了赚了80万 块钱（就相当于）他就亏了80万80万他要挣好长时间才 能挣80万美金回来。

【正文】谢先生和张女士的遭遇并非个案，采访中一位 投资公司的工作人员告诉记者，他的亲戚在香港投资贵 金属，也曾遇到过无法拿出本金的情况。

【同期声】工作人员3：我老婆她堂姐以前炒那个香港 嘉琪黄金，那个嘉 嘉琪一个王字旁的琪嘉琪黄金她投 的少投了两万块钱进去她后来不想干钱拿不出来了她的 钱还真转不出来了（为什么），因为很简单啊报警你没 用对不对 你报警没人理人家就不把钱给你拿回来人家 直接冻结你的账户有的（公司）手法就这样你只能干瞪 着。

【正文】那么，香港投资公司为何没有采用资金存入第 三方监管账户的做法呢？有业内人士表示，香港投资市 场开放比较早，一直沿用资金存入公司账户的做法。而 香港一些老牌贵金属投资公司由于有较好的信誉担保， 也为这一做法提供了安全保障。但现在部分公司却钻了 这一空子，因此投资者选择香港贵金属公司一定要十分 谨慎。

【同期声】朱雁峰：如果他是比较早期的这种会员单位 比如说上世纪八十年代就开始做的那你一般来说他即使 是走这种所谓的对公账号甚至是对私账号一般来说都是 相对比较安全的为什么呢因为形成惯例了大家就一直这 样的玩法但是如果你查到这个机构近几年才设立的那就 不好说了因为我们知道现在这个世界有一点叫什么呢叫 骗子太多傻子都不够用了这个时候比如说你他跟你说我 们投到香港的这个户头然后怎么来操作就容易成为一种 什么呢一种所谓的我们称之为虚拟盘就是假盘就是相当 于他来直接跟你做对赌而且他赌赢的可能性是百分之百 。

【正文】实际上，投资者不仅在香港投资贵金属需要非 常谨慎，即使投资一些所谓的国际期货公司也要相当小 心，今年《市场连线》栏目就曾经报道过铁汇公司利用 交易软件对赌导致客户资金亏损的调查，节目播出后， 铁汇公司很快更名为埃伦公司继续执业。相对来说，盛 丰公司改头换面的做法更加彻底，投资者的资金更加难 以讨回了。

【同期声】朱雁峰：你今天见是ABC公司明天可能就是 ACB公司实际上他还是那帮人但是他至少是让你原来受 骗的人没有地方去找新来的人觉得这个公司不错又去投 所以这就叫一种周而复始的这样一种诈骗手段而且最关 键是什么呢这几年特别是通过我们香港的一系列境外投 资的好像这个趋势是有越演越烈的这个局面。

【正文】对此，深圳大学经济学教授国世平建议，相对 国内市场来说，个人投资香港或境外贵金属的风险很大 ，不仅容易造成亏损，可能连本金都无法拿回，投资者 最好避免这种投资。

【同期声】国世平：你就面对一个什么问题呢信息不对 称你根本对黄金和白银你根本不了解它的风险在哪里那 些机构吸纳你去炒作的时候他不看你的盈利他是看你做 的规模每一单我收手续费就行了那么风险你全部承担所 以我就主张我们中国居民不要病急乱投医特别要小心你 对这个产品了不了解他的风险在哪里你知不知道如果你 不知道你贸然投资你的风险就很高啊。

【正文】由于目前找不到盛丰公司，因此谢先生和张小 姐要拿回资金也相当困难。律师潘翔表示，由于目前我 国外汇管制比较严，公民将资金汇到境外的程序较为繁 琐，因此一些市民可能会通过一些非正常渠道汇款，结 果往往难以得到法律保护，维权的难度也比国内大很多 。

【同期声】潘翔：如果在境外发生了投资纠纷那么应该 到境外的法院提起诉讼但对于大陆居民来讲由于不了解 外国的法律规定到境外去诉讼维权的成本也很高所以说 大家要考虑到在境外投资理财事后的风险维权比较困难 。